Při forwardové transakci se měna kupuje nebo prodává se splatností v konkrétní datum v budoucnosti (déle než za 2 pracovní dny). Směnný kurz je však stanoven už při uzavření forwardové transakce.

Směnný kurz forwardové transakce se liší od kurzu spotové transakce. Kurz forwardové transakce je ovlivněn úrokovým diferenciálem (rozdíl mezi úrokovou mírou v tuzemsku a zahraniční) a dobou trvání transakce.

Forwardové transakce jsou užitečným nástrojem k zajištění proti výkyvům měnového trhu: Pokud například český výrobce strojů poskytne zákazníkovi cenovou nabídku na výrobu a dodání stroje za 9 měsíců a platba za tento stroj bude v USD, je pro něj důležité chránit se proti možnému znehodnocení USD, protože jakákoli změna měnových kurzů směrem dolů by měla negativní dopad na jeho marži v poměru 1:1. Aby výrobce toto měnové riziko eliminoval, může si již dnes domluvit směnný kurz na prodej USD za domácí měnu CZK (datum splatnosti je stanoven na den dodávky stroje). Díky tomu bude přesně vědět, kolik za stroj dostane.

Zde se dozvíte, jak si u amnisu zadat forwardovou transakci.