Requisito legale fondamentale
Affinché un’azienda sia idonea alla registrazione presso amnis, almeno un membro del consiglio di amministrazione deve disporre di un indirizzo di residenza privata nel Paese di costituzione.
La nomina di un "registered agent" (o di un rappresentante locale equivalente) non è sufficiente.
Se tutti i membri del consiglio di amministrazione e i titolari effettivi (Ultimate Beneficial Owners, UBO) risiedono al di fuori del Paese di costituzione, la registrazione presso amnis non può essere completata.
Considerazioni particolari per succursali o società controllate: Qualora la vostra azienda sia una succursale o una società controllata di una società madre con sede in Svizzera o all’interno dello SEE, il caso potrà essere esaminato individualmente. Il nostro team Sales valuterà la situazione specifica e vi assisterà nell’individuazione delle possibili opzioni di registrazione. Si precisa che tali casi non sono approvati automaticamente e restano sempre soggetti a valutazione caso per caso.
Processo di registrazione e documentazione
Processo di registrazione e documentazione
Processo di onboarding: Le aziende vengono guidate passo dopo passo attraverso il flusso di onboarding, inclusa l’indicazione dei documenti da fornire.
Caricamento della documentazione: Tutti i documenti necessari devono essere allegati durante la registrazione.
Nessun portale di anteprima: I requisiti legali specifici non sono elencati in anticipo in un portale pubblico, ma vengono comunicati in modo chiaro durante il processo di onboarding.
Principali esclusioni e limitazioni
Principali esclusioni e limitazioni
La sola presenza di un "registered agent" non soddisfa il requisito — un membro del consiglio di amministrazione deve risiedere personalmente nel Paese di costituzione.
Le aziende in cui tutti i titolari effettivi (UBO) e gli amministratori hanno sede all’estero non sono idonee.
Le aziende devono disporre di una relazione bancaria preesistente; un estratto conto bancario può essere utilizzato nell’ambito delle attività di due diligence.
amnis, istituto di pagamento autorizzato e regolamentato dalla FMA Liechtenstein, non può servire aziende operanti in settori vietati, inclusi giurisdizioni soggette a sanzioni o classificate ad alto rischio dal GAFI (FATF), attività illegali o non autorizzate e modelli di business ad alto rischio. Qualora le attività dell’azienda rientrino in tali categorie, non verrà aperto alcun conto.
Esclusione OPEX - In alcuni casi, un’azienda con una relazione bancaria esistente, le cui attività siano identificate come limitate, può richiedere l’apertura di un conto destinato esclusivamente alle spese operative (OPEX). Tutti i pagamenti devono essere effettuati a favore di beneficiari aziendali o autorità pubbliche verificabili, registrati e sottoposti a screening. L’attività transazionale è soggetta a monitoraggio della velocità e a sistemi di rilevazione delle anomalie, come una frequenza di pagamento eccessiva o scostamenti rispetto ai profili storici di spesa.
Informazioni aggiuntive per le aziende al di fuori dello SEE
Per le aziende con sede al di fuori dello Spazio Economico Europeo (SEE) si applica una commissione di onboarding pari a CHF/EUR 1’000.– (mille). Tale commissione deve essere versata prima che il nostro team di approvazione possa procedere alla verifica della richiesta di onboarding.
È importante notare che il pagamento di tale commissione non garantisce una registrazione o un’approvazione positiva. La commissione copre esclusivamente l’attività di valutazione iniziale svolta dal team incaricato della revisione.