Podstawowy wymóg prawny
Aby firma mogła zarejestrować się w amnis, co najmniej jeden członek zarządu musi posiadać prywatny adres zamieszkania w kraju rejestracji spółki.
Samo powołanie zarejestrowanego agenta (lub równoważnego lokalnego przedstawiciela) nie jest wystarczające.
Jeżeli wszyscy członkowie zarządu oraz beneficjenci rzeczywiści (UBO) zamieszkują poza krajem rejestracji spółki, rejestracja w amnis nie może zostać zakończona.
Szczególne przypadki dotyczące oddziałów lub spółek zależnych: Jeżeli Twoja firma jest oddziałem lub spółką zależną spółki matki zarejestrowanej w Szwajcarii lub na terenie EOG, Twoja sprawa może zostać rozpatrzona indywidualnie. Nasz zespół sprzedaży może ocenić Twoją konkretną sytuację i wskazać możliwe opcje rejestracji. Należy pamiętać, że takie przypadki nie są zatwierdzane automatycznie i każdorazowo podlegają indywidualnej ocenie.
Proces rejestracji i dokumentacja
Proces rejestracji i dokumentacja
Proces onboardingu: Firmy są prowadzone krok po kroku przez proces onboardingu, w tym otrzymują informacje, jakie dokumenty muszą zostać dostarczone.
Przesyłanie dokumentacji: Wszystkie wymagane dokumenty muszą zostać złożone w trakcie rejestracji.
Brak publicznego portalu podglądu: Szczegółowe wymogi prawne nie są udostępniane z wyprzedzeniem na publicznym portalu, lecz są jasno komunikowane w trakcie procesu onboardingu.
Kluczowe wyłączenia i ograniczenia
Kluczowe wyłączenia i ograniczenia
Sama obecność zarejestrowanego agenta nie spełnia wymogu — co najmniej jeden członek zarządu musi faktycznie zamieszkiwać w kraju rejestracji spółki.
Spółki, w których wszyscy beneficjenci rzeczywiści (UBO) oraz dyrektorzy mają siedzibę za granicą, nie kwalifikują się do rejestracji.
Spółki muszą posiadać istniejącą relację bankową, a wyciąg bankowy może zostać wykorzystany w ramach procedur należytej staranności (due diligence).
amnis, jako licencjonowana instytucja płatnicza nadzorowana przez FMA Liechtenstein, nie może obsługiwać firm działających w sektorach zabronionych, w tym w jurysdykcjach objętych sankcjami lub uznanych przez FATF za wysokiego ryzyka, a także prowadzących działalność nielegalną lub nielicencjonowaną oraz modele biznesowe wysokiego ryzyka. Jeżeli działalność spółki mieści się w tych kategoriach, rachunek nie zostanie otwarty.
Wyłączenie OPEX - w niektórych przypadkach spółka posiadająca istniejącą relację bankową, której działalność została zakwalifikowana jako ograniczona, może złożyć wniosek o otwarcie rachunku wyłącznie do celów wydatków operacyjnych (OPEX). Wszystkie takie płatności muszą być dokonywane na rzecz możliwych do zweryfikowania, zarejestrowanych i zweryfikowanych beneficjentów korporacyjnych lub organów publicznych. Transakcje podlegają monitorowaniu pod kątem wolumenu oraz wykrywaniu anomalii. Przykładami mogą być nadmierna częstotliwość płatności lub odchylenia od historycznych profili wydatków.
Dodatkowe informacje dla firm spoza EOG
W przypadku firm zarejestrowanych poza Europejskim Obszarem Gospodarczym (EOG) obowiązuje opłata onboardingowa w wysokości 1 000 CHF/EUR (jeden tysiąc). Opłata ta musi zostać uiszczona przed rozpoczęciem rozpatrywania wniosku rejestracyjnego przez nasz zespół ds. zatwierdzania onboardingu.
Należy podkreślić, że uiszczenie tej opłaty nie gwarantuje pomyślnej rejestracji ani zatwierdzenia. Opłata pokrywa wyłącznie koszty wstępnej analizy przeprowadzanej przez zespół weryfikujący.